定开基金成穿越震荡利器 博时荣享回报成立以来收益同类前5

  2019-08-02

7月行情收官,上证综指收于2930点,相比一年前上涨1.95%。然而,在此期间,市场波动并不小,上证综指区间最大回撤高达-13.54%,如果操作不当,追涨杀跌导致亏损是大概率事件。凭借专业的投资管理能力,公募基金近一年投资回报整体跑赢市场,其中,定期开放运作的基金依托基金管理人实力、充分发挥产品设计优势,近一年收益能力和波动水平均显著优于市场,为投资者带来了稳稳的回报和投资体验。

Wind数据显示,自2018年8月1日至今年7月31日,主动管理的权益类基金算术平均收益率为6.98%(仅计A类份额,下同),远超上证综指收益水平;但另一方面,其区间最大回撤值也达到-14.9%,较上证综指略大。值得关注的是,其中,采取定期开放运作的基金算术平均收益率为5.7%,同样大幅超过上证综指,且其区间最大回撤仅为-10.5%,不仅优于上证综指,更显著优于主动权益类基金的整体回撤水平。

优秀的投资回报和可控的回撤水平,带给投资者的是更好的投资体验,尤其是在市场下跌时,抗跌性更强,避险属性更明显,从而也便于帮助投资者淡化短期波动,坚定信心持有,获得更稳健的长期回报。

业内专家指出,定期开放基金从产品设计上看有其独特优势:在封闭运作期间,一方面基金可以免受资金频繁进出影响,有利于基金制定中长期的投资策略,提升价值投资策略获胜的概率。另一方面,封闭期间可以充分运用杠杆进行操作以提高基金收益空间。此外,一定期限的定期开放式设计也考虑到了投资者的流动性需求。

当前,市场仍然在2900-3000点附近震荡,投资管理能力突出的定期开放基金值得关注。作为老牌基金公司博时旗下的定期开放基金,博时荣享回报A自去年8月23日成立以来表现更为出众:

截至今年7月26日,博时荣享回报A累计实现收益19.43%,在同类产品同期收益中排名前5,期间最大回撤仅-7.58%,低于同类平均水平;博时荣享回报C累计实现收益18.88%,在同类产品同期收益中排名第2。(数据来源:银河证券、Wind)

据了解,博时荣享回报为灵活配置型基金,可以同时投资于股票资产和固收资产,覆盖A股与港股,投资范围一网打尽,具备攻守兼备的优秀品质。同时,该基金采取的2年运作周期较为适中,相较于1年及以下产品,更能覆盖完整市场周期,相较3年期产品,更能够满足投资者对流动性的要求。

博时基金是业内首批成立的五家基金公司之一,一直致力于成为“投资价值发现者”。截至2019年二季末,博时基金共管理185只公募基金,管理资产总规模逾9345亿元,其中核心公募管理规模逾2699亿元,累计分红超过980亿元。依托博时基金雄厚的管理实力,博时荣享回报有望帮助投资者平稳穿越波动,实现财富的长期增值。

风险提示:

一、证券投资基金(以下简称“基金”)是一种长期投资工具,其主要功能是分散投资,降低投资单一证券所带来的个别风险。基金不同于银行储蓄和债券等能够提供固定收益预期的金融工具,投资人购买基金,既可能按其持有份额分享基金投资所产生的收益,也可能承担基金投资所带来的损失。

二、基金在投资运作过程中可能面临各种风险,既包括市场风险,也包括基金自身的管理风险、技术风险和合规风险等。巨额赎回风险是开放式基金所特有的一种风险,即当单个交易日基金的净赎回申请超过基金总份额的百分之十时,投资人将可能无法及时赎回持有的全部基金份额。

三、基金分为股票基金、混合基金、债券基金、货币市场基金等不同类型,投资人投资不同类型的基金将获得不同的收益预期,也将承担不同程度的风险。一般来说,基金的收益预期越高,投资人承担的风险也越大。

四、投资人应当认真阅读《基金合同》、《招募说明书》等基金法律文件,了解基金的风险收益特征,并根据自身的投资目的、投资期限、投资经验、资产状况等判断基金是否和投资人的风险承受能力相适应。

五、基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产,但不保证本基金一定盈利,也不保证收益。基金管理人管理的其他基金的业绩不构成对本基金业绩表现的保证,本基金的过往业绩及其净值高低并不预示其未来业绩表现。基金管理人提醒投资人基金投资的“买者自负”原则,在做出投资决策后,基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险,由投资人自行负担。

六、投资人应当通过基金管理人或具有基金销售资格的其他机构购买和赎回基金,《基金合同》、《招募说明书》、基金销售机构名单及本基金的相关公告可登陆基金管理人官方网站查看。