招商银行上线金葵花财务规划服务体系 为深圳用户解决财富管理痛点

  2018-10-12

近日,招商银行正式发布了金葵花财务规划服务体系。该体系旨在解决中国居民面临的财富管理问题,延续客户美好生活品质,是国内首创的财务规划体系。

金葵花财务规划服务体系包含投资规划、保障规划、子女教育规划、退休养老规划、金葵花财富信托规划和投融资规划六大板块。

招商银行深圳分行表示,财务规划服务体系秉承招行“为客户提供温暖人生的财富管理方案”的理念,聚焦当前中国居民的财富问题,旨在为中国居民提供以家庭为单位、覆盖全生命周期财务规划方案,制定合理的目标和提供科学的配置建议。

招商银行积极响应客户这一需求痛点,财务规划也应运而生。招行借鉴发达国家和地区的先进经验并与国内实际相结合,依托丰富的财富管理和资产配置经验,结合最前沿的金融科技,打造了一套国内首创的综合财富管理方案——金葵花财务规划服务体系。

金葵花财务规划服务体系的设计和开发绝非一朝一夕之功,而是在招商银行已有的资产配置能力和财富管理经验基础上,经过反复研究而成的。招商银行于2012年即自主研发了资产配置系统,至今已为客户出具了80余万份资产配置建议。2017年,招行发布了国内首只“金葵花”资产配置指数,开启了国内居民理财从单一投资到综合理财的新篇章。

招商银行介绍,金葵花财务规划服务体系具备等五大特色优势。专业化,综合考量多重投资影响因子,结合招行投研体系,为客户提供涵盖投资、融资、保障、现金流管理等方面的综合规划;智能化,充分运用大数据分析、云计算、分布式数据库等金融科技技术,通过构建大类资产配置、产品筛选、风险预警等模型体系,为客户提供最优组合配置规划;定制化,综合考虑客户家庭财富管理目标,根据生命周期不同阶段的特征及风险偏好,为客户提供千人千面的个性化方案;产品覆盖面广,依托招行金融产品平台,从全市场精选优质产品,实现五大类资产的科学配置;长期性,按照招商银行投资决策委员会季度市场观点进行资产组合动态再平衡,并根据客户生命周期变化及时提供规划调整建。

目前,该服务体系已正式上线,客户可以到招商银行深圳分行各网点直观地体验财务规划服务,出具规划报告,并在网点客户经理的协助下将财务规划方案有效落地。