剑荣资产:海外资产配置不可或缺

  2018-08-27

在国际经济环境的推动下,近40年来中国经济的飞速发展带来居民财富体量呈爆发式增长。在过去的十年间由于投资渠道的限制,中国投资者的资金多集中在房地产及股市领域。

随着经济改革进入新周期,中国资本市场不确定因素增加,已无法满足投资者对多样化配置的需求,增加海外资产配置成为近年来高净值投资者的主要投资趋势。剑荣资产作为财富管理机构对跨境投资有其准确的战略定位,并看好全球化趋势将为中国家庭财富带来的美好前景。

中国市场不确定因素增加,催生跨境投资的繁荣

近年来中国房地产市场调控加紧,加之房产税征收迫在眉睫,最具投资价值的一、二线城市房产增值空间收窄,甚至出现抛售现象。房地产作为中国投资者最信赖的方式之一正在淡化其在市场中的色彩。

中国投资者对于股市的偏好仅次于地产,但近三年来股市的萎靡也令投资者望而祛步,避险情绪升温,对固定收益类资产的配置不断增加。然而资管新规打破刚兑,明确提出当出现兑付困难时,金融机构不得以任何形式垫资兑付,投资者需风险自担,令其对固收产品的期待回归理性。

今年4月份以来,美元兑人民币汇率告别一年多的跌势走向攀升通道,美元持续走强,人民币再次进入贬值趋势。国内资产的缩水严重削弱了人民币在国际领域的购买力,令持人民币进行跨境交易的人群遭受损失。

目前,56%的国内高净值人士已经选择了配置海外资产,以期通过跨境投资分散国内资本市场弱势带来的资本损失,确保资产保值增值。剑荣资产认为,配置海外资产已是大势所趋,未来在每个家庭的资产列表中海外资产将是不可或缺的一部分。

跨境投资,给予资产更多的“自由”

驱动资金出海的主要原因除了分散风险、保值增值以外,还来自于高净值人群对隐私保护、规避税收、子女教育、生活规划、跨境医疗等因素的考量。

今年9月份中国将把CRS下的金融账户涉税信息进行第一次自动交换,到年底中国税务人在全球100多个国家的金融账户信息将被透明化。高净值人群保护资产隐私、合理避税的需求变得更加迫切。

对此,剑荣资产投资顾问给出建议,投资者可通过跨境投资将资产在不同国别、不同纳税人、不同资产类别之间进行合理分配,降低资产的关联度,规避CRS信息交换带来的高额税收,同时也是分散风险,增加收益的最佳方式。

随着国际化环境日益开放,中国居民跨国活动增加,高净值人群不再满足于国内发展滞后的生活环境、教育条件、医疗设施,开始走出国门寻求国际高端条件。近年来,通过投资移民满足子女教育、身份规划等方面需求的热度不减。国家政策、法律制度等方面的稳定和健全性成为影响投资者选择标的国的关键因素。目前,美国、英国、澳大利亚、加拿大、新加坡和新西兰成为国人海外置业的首选国家。

迎来全球化资产配置时代的同时,投资者需要面对更加复杂多变的国际环境,如何精准判别不同国别、不同资产的未来价值,成为投资者跨境投资的最大障碍。通过专业机构实现科学配置是未来投资模式的主要发展趋势,剑荣资产跨境金融服务事业部总经理范思宇认为,财富管理机构不仅需要拥有顶级投顾能力、综合服务能力,更需具备专业的资产研究能力,基于优质的海外资产为投资者提供全方位的海外资产配置服务。

剑荣资产,联结国际市场

剑荣资产创始团队在布局海外业务时嗅觉是非常敏锐的,企业发展初期便洞察到行业未来十年的发展趋势,投资者对海外资产配置的需求将成为行业未来的主要服务方向。团队基于战略构想,建立了剑荣香港及剑荣新加坡海外办公室,并设立了海外移民置业、海外保险及海外基金事业部,引入具有海外教育背景及丰富外资投行从业经历的业务团队,用领先于市场的速度搭建了一条完善的业务链条。

另外,剑荣香港及剑荣新加坡办公室是剑荣体系下重要的战略举措,借助全球主要人民币离岸交易中心具有的完善的法制、成熟的监管体系及顶级机构资源,便捷联结全球市场,为投资者开发更广泛的离岸金融产品及服务。